昨年の夏からNISAを利用した投資を始めてみた。
結果と購入内容
収益率：約１０％、収益額：約37万円。
旧NISA積立枠に40万。新NISAでは毎月10万円の積立設定と成長枠240万円は年始に購入済み。
SBI証券で『S＆P５００』に全ベット。
日経平均が最高値に達した春頃には20％・60万円の収益。その直後にはマイナスに転じることもあったが、５％増の収益を見込んで始めて現在の結果は順調と言えるのだろう。
購入商品の選定理由
投資経験は皆無だったのでネット情報や書籍で自分なりに勉強した結果、初心者らしくリスクが少なく一般的な手法に沿って進めようと決めた。それは
- 目的は老後資金の準備とした長期分散投資
- 窓口は手数料の安いネット証券会社
- 金融商品はリスクが少ないインデックスファンド
一般的な定年を迎える２０年後までに老後資金を残しておきたいと考え、眠っている銀行預金を投資に回すようにした。ネット証券のオススメはSBIか楽天の２強だと言われているが、メインバンクが三井住友銀行だったので連携しているSBI証券に決定。インデックスファンドの中でも人気を二分する『S&P500』と『オルカン』だが、もしもアメリカ経済が破綻したら結局世界中が恐慌になるだろうなと思ったので『S&P500』にした。
勉強を進めてポートフォリオについて学ぶと個別株や債券、不動産投資にも興味が湧いたが、少なくとも最初の数年はインデックスファンドに集中しておこうと決めた。もしもNISA枠が全て埋まったら別の金融商品に手を出すと思う。
感想
投資を初めてから半年は結果が気になって毎日のように収益をチェックしていたが、今は落ち着いて月に数回程度の頻度になった。利益がマイナスに転じた時も長期投資を決め込んでいるので案外落ち着いていられた。
日本人は2割程度しか投資をしないという説を聞いたことがあるが、今年は同年代の友人達との酒の席になるとNISAの話題になることが多かった。私の印象では、
- やってる人：個人事業主、扶養家族が多い
- やらない人：公務員や大手企業に勤務、株や投資に悪い印象を持っている
といった傾向を感じた。やはりお金の心配が少ない環境の人はやっていない。株や投資への悪い印象は以前の私も同様だったのでよく分かる。失敗が怖いが、ある程度学び理解すれば克服できると思う。たまたま私には投資を勧めて後押ししてくれたり、励まし合う友人がいた事が幸いだったと思う。
オマケ
投資やお金についての学習や情報収集はネットを使えばいくらでも出来るけど、マインドまで変えてくれたのはやっぱり、リベ大チャンネル。
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